A verificação de identidade (KYC – Know Your Customer) é uma etapa obrigatória para garantir segurança, prevenir fraudes e cumprir exigências legais.
Quando a verificação é solicitada
Ela pode acontecer em diferentes momentos:
- Durante o cadastro
- Antes do primeiro saque
- Ao alterar dados importantes
- Em análises de segurança ou suspeita de irregularidade
Quais documentos podem ser solicitados
- Documento oficial com foto (RG, CNH ou passaporte)
- Selfie ou reconhecimento facial
- Comprovante de residência
- Comprovação de titularidade bancária (ex: extrato ou print do app)
Prazo de análise
- A análise pode levar de algumas horas até alguns dias úteis, dependendo da demanda e da qualidade dos documentos enviados
O que pode dar errado
A verificação pode ser recusada se:
- O documento estiver ilegível ou vencido
- As informações não coincidirem com o cadastro
- Houver indícios de fraude
Consequências de não verificar
Caso o processo não seja concluído:
- Saques poderão ser bloqueados
- A conta poderá ser limitada
- O acesso poderá ser suspenso